Steuerberater für Abfindungen und Austrittsberatung
Die Beendigung des Arbeitsverhältnisses ist ein großer Schritt für Arbeitnehmer und Arbeitgeber. Oftmals ist es ein Schritt ins Ungewisse.
Wir helfen Arbeitgebern und Arbeitnehmern, diesen Weg gemeinsam zu meistern.
Beratung für Arbeitnehmer
Seit vielen Jahren haben wir uns auf die Themen Abfindungsberatung und Vorsorgeplanung sowie auf die Steueroptimierung von Lebensabschnitten spezialisiert. Wir unterstützen Sie mit der Erfahrung von über 2.500 Beratungen im Bereich Abfindung und Austritt.
Unsere Beratung in Zahlen
Beratung für Arbeitgeber
Abfindungs- und Austrittsvereinbarungen können aufwändige Prozesse und Nacharbeiten in den Personalabteilungen nach sich ziehen. Wir beraten Arbeitgeber seit mehreren Jahren darin, diese Prozesse effizient und reibungslos zu gestalten.
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Häufigsten Fragen und Antworten
Eine Abfindung ist Teil des Arbeitslohns und unterliegt der Lohnsteuer. Abhängig von verschiedenen Faktoren (z. B. Lohnsteuerklasse, Freibeträge) berechnen sich Lohnsteuer, Solidaritätszuschlag und Kirchensteuer. Die so berechnete Steuer wird von der Abfindung abgezogen und dem Arbeitnehmer netto ausgezahlt.
In den meisten Fällen müssen Sie auch eine Einkommensteuererklärung einreichen, wenn Sie eine Abfindung erhalten haben. Das ist aber nicht schlimm, sondern im Gegenteil fast immer vorteilhaft. Denn auf die berechnete Einkommensteuer wird die einbehaltene Lohnsteuer angerechnet. Wenn Ihnen also zu viel Lohnsteuer abgezogen wurde, erhalten Sie mit der Einkommensteuererklärung eine Erstattung.
In vielen Fällen kann die Abfindung begünstigt besteuert werden. Diese günstige Besteuerung nennt sich Fünftelregelung. Ob in Ihrem Fall die Fünftelregelung zur Anwendung kommt und wie Sie Ihre Steuerlast optimieren, prüfen wir gerne für Sie. Sprechen Sie uns an – idealerweise bevor Sie eine Austrittsvereinbarung unterschreiben.
Die Fünftelregelung ist eine Berechnungsmethode, die für bestimmte Abfindungen angewandt werden darf. Vereinfacht gesagt wird so gerechnet, als wäre die Abfindung über einen Zeitraum von 5 Jahren ausgezahlt worden. Ergebnis ist fast immer ein günstigerer Steuersatz und eine niedrigere Steuer.
Aber es gibt auch Ausnahmen bei denen sich die Fünftelregelung nicht auswirkt. Und man muss aufpassen: Nicht jede Abfindung darf begünstigt nach der Fünftelregelung besteuert werden. Aus diesem Grund sollte man sich beraten lassen, bevor man ein Abfindungsangebot annimmt.
Immer. Viele Arbeitnehmer erstellen ihre Steuererklärung jedes Jahr selbst und kommen gut zurecht. Wir verstehen das und finden es auch vollkommen in Ordnung.
Bei Abfindungen sind die Auswirkungen aber so gravierend, dass sich ein Steuerberater immer lohnt. Oder haben Sie z. B. gewusst, dass
- es manchmal steuerlich günstiger ist, in der Kirche zu bleiben als auszutreten?
- es sich im Abfindungsjahr richtig lohnen kann, ein Jahr lang weder Arbeitslohn noch Rente zu beziehen?
- der Steuervorteil in vielen Fällen über 100% der abziehbaren Kosten beträgt?
Ja. Als Arbeitgeber sind Sie daran interessiert, dass Ihre Arbeitnehmer die Austrittsvereinbarung annehmen. Dabei können wir Sie unterstützen.
Denn oftmals sind sich die Arbeitnehmer unsicher und trauen dem Angebot nicht. Das Thema ist kompliziert und bevor man blind unterschreibt lehnt man lieber ab.
Unsere Steuerberater unterstützen Sie als Arbeitgeber, indem wir Transparenz schaffen und insbesondere
- für alle betreffenden Arbeitnehmer berechnen, was in jedem speziellen Einzelfall netto herauskommt,
- alle Arbeitnehmer individuell beraten, um die Nettoabfindung zu maximieren und
- die Auswirkungen auf die spätere Rente berechnen und beraten, wie die Rente steueroptimal angehoben werden kann.
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